ПОЛИТИКА ПРОТИВ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ

ITG Invest (далее – Брокер) проводит четкую и последовательную политику против отмывания денег и иной незаконной деятельности в финансовой сфере. В рамках данной политики действуют определенные требования и правила, которые должны соблюдаться партнёрами, представителями, а также клиентами (физическими и юридическими лицами) Брокера.

Противодействие Брокера отмыванию денег

Брокер придерживается строгой политики против отмывания денег. Противодействие отмыванию денег строится на действующих российских и международных законодательных актах, и преследует цель предотвратить всякую возможность проведения незаконных операций. Кроме того, членство Российской Федерации в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) обязывает Брокера соблюдать рекомендации FATF.

Брокер требует, чтобы политика против отмывания денег соблюдалась его партнёрами, представителями и клиентами. В случае нарушений Брокер будет вынужден применить санкции, предусмотренные нормативно-правовыми актами. Кроме того, будут приняты все меры (в том числе обращение в суд) по возмещению ущерба, нанесенного репутации Брокера.

Об отмывании денег

Отмывание денег представляет собой финансовые операции, целью которых является сокрытие источника денежных средств, полученных незаконным путем (мошенничество, коррупция, организованная преступность, терроризм и т.д.). Основные преступления, связанные с отмыванием денег определяются законодательством. Процесс отмывания денег происходит в три этапа:

  • Размещение. Это физическое размещение наличных денежных средств в банки и небанковские финансово-кредитные учреждения, такие как пункты обмена валюты, превращение денежных средств в иные финансовые инструменты, например в платежные поручения или дорожные чеки; использование наличных денег для оплаты дорогостоящих товаров, которые впоследствии могут быть проданы. Для отмывания доходов преступники, как правило, выбирают иностранные банки с отсутствием правовых норм или недостаточным законодательством «против отмывания денег» с целью их последующего размещения в регулируемых средах под видом «чистых».
  • Расслоение. Отрыв незаконных доходов от их источника путем создания слоев финансовых операций (многочисленные переводы денежных средств между финансовыми институтами, оформление наличных кредитов, использование фальшивых счетов-фактур, накладных и т.д.), направленных на сокрытие истинного источника доходов и маскировку проверяемого следа этих доходов, а также для того, чтобы обеспечить анонимность. Преступники переводят средства, меняют их форму и местоположение. Таким образом, различные финансовые операции наслаиваются одна на другую и затрудняют работу правоохранительных органов по отслеживанию «грязных» денег;
  • Интеграция. Во время интеграции отмытые деньги помещаются обратно в экономику. Таким образом, они входят в банковскую систему под видом честно заработанных доходов.

Признаки деятельности по отмыванию денег

Существует ряд признаков, по которым можно судить о проведении деятельности по отмыванию денег. При обнаружении любого из данных признаков рекомендуется проведение проверки с принятием соответствующих мер по борьбе с отмыванием денег.

  1. Клиент выражает озабоченность или недовольство политикой против отмывания денег;
  2. Клиент стремится скрыть личные данные, необходимые для его идентификации;
  3. Клиент предоставляет ложные данные, необходимые для его идентификации;
  4. Данные, полученные от клиента, недвусмысленно указывают на его причастие к преступной деятельности;
  5. Клиент не интересуется комиссионными сборами, издержками и иными затратами на предоставление финансовых услуг;
  6. Клиент часто проводит обменные операции на крупные суммы средств;
  7. Клиент не готов предоставить информацию по запросу в случае обмена крупных сумм средств;
  8. Клиент производит частый обмен средств на различные валюты с переводом средств на разные счета.

Таким образом, наибольшее внимание необходимо предъявлять к тем клиентам, которые проявляют высокую активность при использовании сервиса, а также к клиентам, уличенным в использовании нескольких подставных имен, зарегистрированных на интернет-сайте Брокера.

Брокер, его партнёры и представители оставляют за собой право при возникновении подозрения делать запрос дополнительной информации у клиента (паспортные данные, место проживания, род деятельности, источник поступления средств и т.д.). При получении отказа доступ клиента к сервису будет закрыт или ограничен.

Со своей стороны Брокер гарантирует сохранение конфиденциальной информации, предоставленной клиентами.


ANTI-MONEY LAUNDERING POLICY

ITG Invest (“IB”) pursues a clear and consistent policy against money laundering and any other illegal activities in the financial field. Following IB policy, employers and customers (individuals and legal entities) of this exchange service have to abide by certain requirements and rules.

IB counteraction to money laundering

Undoubtedly, IB represents particular interest for laundering of illegally obtained money, so IB adheres strict policy against money laundering. Counteraction to money laundering is based on existing Russian and international enactments, and pursues the purpose to prevent any possibility of illegal transactions using IB service. Besides that, the membership of Russian Federation in FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) obliges IB to comply FATF recommendations.

IB demands that its partners, representatives and customers respect the policy against money laundering. In case of violations IB will be forced to apply the sanctions provided by legal regulations. In addition, all measures (including an appeal to the court) on compensation of the damage, caused to the IB’s reputation, will be taken.

About money laundering

“Money Laundering” is the participation in any transaction that seeks to conceal or disguise the nature or origin of funds derived from illegal activities such as, for example, fraud, corruption, organized crime, or terrorism etc. Predicate offences for money laundering are defined by national law. The money laundering process consists of three stages:

  • Placement. Physically depositing cash into banks and non-bank financial institutions such as currency exchanges; converting cash into other financial instruments such as by purchasing monetary instruments (travellers’ checks, payment orders); or using cash to purchase high-value goods that can be resold. Launderers often seek to deposit cash into banks in countries with low financial market regulation demands and then transfer these funds to banks in regulated environments as “clean”. Smurfing - a form of Placement where the launderer makes many small cash deposits instead of a large one to evade local regulatory reporting requirements applicable to cash transactions;
  • Layering. Separating the proceeds of criminal activity from their source through the use of layers of financial transactions (multiple transfers of funds among financial institutions, early surrender of an annuity without regard to penalties, cash collateralized loans, L/Cs with false invoices/bills of lading, etc.) to disguise the origin of the funds, disrupt any audit trail, and provide anonymity. Launderers want to move funds around, changing both the form of the funds and their location in order to make it more complicated for law enforcement authorities to trace “dirty” money;
  • Integration. Placing the laundered proceeds back into the economy in such a way that they re- enter the financial system as apparently legitimate funds.

Signs of money laundering activities

There are a number of signs to recognize the money laundering activities. If any of these signs is recognized, it is recommended to make inspection and take appropriate measures to prevent the money laundering.

  1. The client expresses concern or dissatisfaction with the Anti-Money Laundering policy;
  2. The client tries to hide the personal data, that is necessary for his/her identification;
  3. The client provides false data, that is necessary for his/her identification;
  4. The data received from the client clearly indicates his/her participle to criminal activity;
  5. The client is not interested in commission fees, expenses and other costs of providing financial services;
  6. The client often performs exchange operations with large amount of money;
  7. The client is not ready to provide the information required in the case of exchange operations with large amount of money;
  8. The client makes frequent exchanges of funds for different currencies, transferring funds to different accounts.

Thus, the greatest attention must be paid to those customers, who are highly active using the service, and also to the customers who are caught using several dummy names registered on the IB’s website.

If there is a suspicion, IB, its partners and representatives have the right to request for additional information from the client (passport data, residency, occupation, income sources, etc.). In case of refusing, the customer’s access to the service must be closed or limited.